Monatsabschluss November 2021

Nachdem ich die letzten Monatsabschlüsse recht zeitnah fertig bekommen habe, hat es diesmal leider wieder etwas länger gedauert. Tatsächlich ist die Vorweihnachtszeit der arbeitsintensivste Abschnitt im ganzen Jahr in meinem Beruf. Fast schon traditionell bildet der November wieder das Schlusslicht, was die Dividendenausbeute angeht. Sogar der diesjährige Februar hat mehr Dividenden hervorgebracht. Es gibt 2 Gründe dafür: Der Freistellungsauftrag ist schon längst aufgebraucht und die Anzahl der ausschüttenden Wertpapiere ist äußerst gering. Nur 7 Dividendenzahlungen, davon zwei Monatszahler, habe ich im November 2021 erhalten. Diese summieren sich auf 74,83 Euro. Das ist eine Steigerung von 7,90 Euro bzw. 11,80% gegenüber dem Vorjahresmonat. Das Ergebnis vom November 2020 ist allerdings durch einen Einmaleffekt geschönt. Unilever hatte damals die Doppelstruktur aus niederländischer und britischer Variante beendet. Zu diesem Zweck wurde die sonst im Dezember stattfindende Dividendenzahlung (in Höhe von 10,69 Euro) einmalig auf den November vorverlegt. Die bereinigte Steigerung der Dividendenausbeute beträgt somit immerhin 18,59 Euro bzw. 33,05%. Die Hoffnung besteht also, dass dies der letzte Monat in meinem Langzeitdepot mit einer nur zweistelligen Dividendenzahlung sein wird. Hier die kurze Liste der Dividendenzahlungen in chronologischer Reihenfolge:

1. AT&T, 01.11.2021; 25,78 Euro
2. Mastercard, 09.11.2021; 0,85 Euro
3. Stag Industrial, 15.11.2021; 11,94 Euro
4.  Texas Instruments, 15.11.2021; 8,76 Euro
5. Fastenal, 23.11.2021; 9,12 Euro
6. iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS, 24.11.2021; 17,60 Euro
7. MSCI Inc., 30.11.2021; 0,78 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Es wurden "nur" die Sparpläne in Höhe von 1100,00 Euro ausgeführt. Neu im Sparplan ist übrigens das Unternehmen UnitedHealth Group, dazu habe ich im vergangen Monat einen eigenen Blogeintrag erstellt. Im Jahr 2021 habe ich bis Ende November insgesamt 16547,70 Euro investiert. Das ist die aktuelle Sparplanzusammenstellung:

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende November 2021; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 104154,23 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Der November fing hervorragend an. Bis zum 24. November stieg die Performance auf fast 5% an, doch danach ging es bergab, dem Corona-Mutanten Omikron sei dank. Am Ende bleibt ein Plus von ca. 1,7% bzw. 1670,41 Euro wenn man die Kurserfolge (1595,58 Euro) und die erhaltenen Nettodividenden addiert. Diesem Umstand habe ich auch das Titelbild zu diesem Blogeintrag gewidmet, Untertitel: "Da war schon mal mehr drin".

Im Vergleich zu vielen Referenzindizes hat sich mein Depot jedoch wacker geschlagen, wie der obenstehende Monatsgraph veranschaulicht.

Insgesamt befindet sich das Depot mit 17898,08 Euro (nur Kurserfolge) im Plus.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist pink der MSCI World, orange der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet, die Performance meines Depots ist in schwarz dargestellt)

Der True Time Weighted Rate of Return ist um 3,35 auf 99,24% angestiegen. Der interne Zinsfuß hat um 0,39 auf 10,81% zulegen können.

(Die Veränderungen sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Die Länderallokation sieht, Stand Ende November 2021, so aus:

(nicht berücksichtigt iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS)

Länderallokation: USA: 74,91%; UK: 10,57%; Niederlande:4,90%; Kanada:4,87%; Deutschland:3,87%; Japan: 0,88%

Im Gesamtportfolio, also mit dem iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF, habe ich folgende Länderallokation: USA: 69,50%; UK: 9,80%; Niederlande: 4,54%; Kanada:4,52%; Deutschland: 3,59%; Japan: 0,82%

Ein Blick auf die Sektorallokation:

IT: 19,00%; Nichtzyklische Konsumgüter: 17,15%; Zyklische Konsumgüter: 11,33%; Finanzwesen: 10,73%; Gesundheitsversorgung: 8,49%; Anleihen: 7,22%; Industrie: 6,96%; Immobilien: 6,59%; Energie: 4,53%; Versorger: 3,53%; Telekommunikation: 2,70%; Materialien: 1,78%

Auffallend: Im Vergleich zu den letzten Monatsabschlüssen ist der Sektor "Nichtzyklische Konsumgüter" nicht mehr der größte in meinem Depot, "IT" hat hier inzwischen die Nase vorn. Grund dafür sind die starken Kursanstiege, vor allem von Qualcomm und Lam Research.

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen uns sich nur auf die Aktien & Aktien - ETF -Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

IT: 20,47%; Nichtzyklische Konsumgüter: 18,49%; Zyklische Konsumgüter: 12,22%; Finanzwesen: 11,56%; Gesundheitsversorgung: 9,15%; Industrie: 7,50%; Immobilien: 7,10%; Energie: 4,88%; Versorger: 3,81%; Telekommunikation: 2,91%; Materialien: 1,91%

Ziele für das Jahr 2021

Das Ziel Nummer 1, ein Depotvolumen von 100k Euro bis zum Ende des Jahres zu erreichen wurde nachhaltig erfüllt. Hier sollte bis zum Jahresende auch nichts mehr anbrennen.

Ziel Nummer 1 grafisch dargestellt:

Das Ziel Nummer 2, bis zum Ende des Jahres eine Nettodurchschnittsdividende in Höhe von 172,92 Euro zu erreichen, ist hingegen noch nicht in trockenen Tüchern. Tatsächlich konnte dieser Wert um nur 0,66 Euro zulegen. Um das Ziel zu erreich müsste dieser Wert im Dezember um 2,75 Euro steigen, das entspricht genau 172,33 Euro Nettodividenden. So viel kann ich an dieser Stelle schon mal spoilern, es wird reichen, wenn auch ganz knapp!

Ziel Nummer 2 grafisch dargestellt:

Was gab es sonst noch?

Erstmals hat eine Position in meinem Depot ein Plus von über 300% erreicht! Aktuell liegt die zeitgewichtete Rendite (TTWROR) von Lam Research bei ca. 313% und der iZF bei über 75%. Nicht schlecht für ein Unternehmen, dass sich erst seit knapp 2,5 Jahren in meinem Depot befindet.

Ausblick auf den Dezember 2021

Ich gehe nicht davon aus, dass ich meine Watchlist weiter abarbeiten werde. Es mangelt mir nicht am Geld, sondern schlichtweg an der Zeit. Die Dividendeneinnahmen sollten zum fünften Mal in diesem Jahr die 200 Euro Marke knacken. Ansonsten heißt es einfach nur durchhalten, auch diese Weihnachtssaison wird spätestens am 24. Dezember vorbei sein. Den Rest des Jahres werde ich dazu nutzen, mir ein oder mehrere neue Ziel(e) für 2022 zu setzen. Diese sollten ambitioniert, aber dennoch erreichbar sein. 

Ich wünsche euch noch eine schöne Vorweihnachtszeit und am aller wichtigsten bleibt gesund!

Quelle Vorschaubild: https://www.pexels.com/de-de/foto/alkohol-cocktail-getrank-glas-4110404/