Monatsabschluss Juni 2026

Ende Juli den Monatsabschluss vom Juni 2026 releasen? Für mich ist das schon eine Verbesserung ;-), nachdem es zuvor über 5 Monate Funkstille auf meinem Blog gab. 

Im Juni 2026 gab es Nettodividenden in Höhe von 440,27 Euro. Das ist eine Steigerung von 71,35 Euro bzw. 19,34% gegenüber dem Vorjahresmonat. Die 25 Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Visa, 01.06.2026; 3,33 Euro
2. Fortis, 01.06.2026; 10,61 Euro
3. Wells Fargo, 01.06.2026; 12,64 Euro
4. Aflac, 02.06.2026; 18,95 Euro
5. Diageo, 04.06.2026; 5,99 Euro
6. Johnson & Johnson, 09.06.2026; 61,12 Euro
7. Microsoft, 10.06.2026; 4,35 Euro
8. Chevron, 10.06.2026; 26,40 Euro
9. 3M, 12.06.2026; 10,99 Euro
10. Reckitt Benckiser, 12.06.2026; 59,66 Euro
11. iShares NASDAQ-100 UCITS ETF, 15.06.2026; 4,91 Euro
12. Linde PLC, 18.06.2026; 2,42 Euro
13. Waste Managment, 18.06.2026; 9,19 Euro
14. United Health Group, 23.06.2026; 7,02 Euro
15. Black Rock, 23.06.2026; 17,74 Euro
16. Volkswagen, 23.06.2026; 19,36 Euro
17. Saputo, 25.06.2026; 3,77 Euro
18. Qualcomm, 25.06.2026; 12,11 Euro
19. Unilever, 26.06.2026; 16,93 Euro
20. Shell PLC, 29.06.2026; 47,17 Euro
21. Gilead Sciences, 29.06.2026; 10,69 Euro
22. Ross Stores, 30.06.2026; 8,06 Euro
23. Travelers Companies, 30.06.2026; 8,50 Euro
24. Pepsico, 30.06.2026; 38,03 Euro
25. iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS ETF,  30.06.2026; 20,33 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Im Juni 2026 habe ich nur die Sparpläne in Höhe von 1060,19 Euro investiert. Die Summe aller Investments in diesem Jahr beträgt somit 7363,33 Euro.

Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende Juni 2026; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 245138,12 Euro):

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Es gibt keinen Grund zur Klage, mein Depot performte bis zur Mitte des Jahres 2026 außergewöhnlich gut. Der Juni brachte ein Plus von 5,5%, wobei sich dieses aus Kursgewinnen von 12503,69 Euro sowie den erhaltenen Nettodividenden (440,27 Euro) zu einem numerischen Plus von 12943,96 Euro aufsummieren.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt)

Im Vergleich zum Mai 2026 hat sich der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) um 17,89% auf 235,41% verbessert, der interne Zinsfuß (iZF) ist um 0,85% auf 12,17% gestiegen.

(Die Angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Für die Werte aus dem Wirtschaftssektor der Zyklischen Konsumgüter gab es im Juni 2026 deutliche Verluste zu verzeichnen, dieser Sektor hat, noch vor Telekommunikation, am meisten nachgegeben. Die IT Werte führen mit einer zweistelligen Performance das Feld an:

Diese Einzelwerte haben im Juni 2026 am besten  abgeschnitten:

Folgende Einzelwerte haben die größten  Kursverluste verzeichnet:

Hinweis: Das nach wie vor starke Wachstum von Lam Research macht die Performance meines Depots von dieser Aktie stark abhängig. Mit über 17% Depotanteil ist dies unvermeidbar. Da sich der Wert zwischenzeitlich verfünfundzwanzigt hat (!), ist es für mich aber kein Problem, dass Lam so viel von meinem Depot einnimmt. 

Sollte es also eine Kurskorrektur bei Lam Research geben, wird das mein komplettes Depot performancetechnisch mit nach unten reißen. Selbstverständlich bedeutet das für mich nicht, dass ich Gewinne bei Lam Research aus diesem Grund jetzt realisieren werde, es dient lediglich als präventive Erklärung, für eine mögliche Underperfromance (auf Monatssicht) meines Depots, gegenüber den Referenzindizes. 

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Juni 2026, wie folgt aus:

USA: 77,68%; UK: 9,62%; Schwellenländer: 3,70%; Kanada: 2,48%; Niederlande: 1,88%; Deutschland: 1,23%; Japan: 1,07%; Schweiz: 0,45%; Dänemark: 0,37%, Rest: 1,51%

Ein Blick auf die Sektorallokation:

IT: 28,43%; Finanzwesen: 16,88%; Nichtzyklische Konsumgüter: 11,55%; Gesundheitsversorgung: 9,57%; Zyklische Konsumgüter: 7,64%; Industrie: 5,85%; Energie: 4,90%; Materialien: 4,51%; Versorger: 3,03%; Immobilien: 2,78%; Anleihen: 2,65%; Telekommunikation: 2,21%

Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

IT: 29,20%; Finanzwesen: 17,34%; Nichtzyklische Konsumgüter: 11.86%; Gesundheitsversorgung: 9,83%; Zyklische Konsumgüter: 7,85%; Industrie: 6,01%; Energie: 5,04%; Materialien: 4,64%; Versorger: 3,11%; Immobilien: 2,85%; Telekommunikation: 2,27%

Der ETF-Anteil soll in Zukunft eine größere Gewichtung in meinem Depot ausmachen. Am 30.06.2026 bestand mein Depot aus 14,48% ETFs und 85,52% Einzelaktien:

Das Jahresziel 2025

Noch immer wurde das Jahresziel von 2025 nicht erreicht: 4000 Euro Nettodividenden innerhalb eines Jahres, bzw. 333,33 Euro durchschnittlich pro Monat zu erhalten.

Es gab 328,13 Euro Nettodividenden in den letzten 12 Monaten. Um endlich einen Haken hinter diesem Ziel zu machen, fehlen noch 5,20 Euro an monatlicher Durchschnitts-Nettodividende. Dazu muss die Nettodividende im Juli bei mindestens 478,92 Euro liegen. Spoiler Alarm: Es wird gelingen!

Was gab es sonst noch?

Ich habe für einen möglichen Einmalkauf 2000 Euro auf das Verrechnungskonto bei meinem Trade Republic Depot überwiesen. Ich tendiere dazu, bei Royal Gold einen Nachkauf zu tätigen. Das Unternehmen, das trotz der Bemühungen sein Geschäft von der Goldförderung zu diversifizieren, nach wie vor stark vom Goldpreis abhängig ist, ist zu letzt aus 2 Indizes geflogen, dem Russell 1000 Defensive und dem Russell 1000 Value-Defensive. Dies löste automatische Verkaufsorders aus, durch die darauf beruhenden ETFs. Da zudem der Goldpreis in letzter Zeit deutlich gefallen ist, ist auch der Chart von Royal Gold deutlich zurück gegangen:

Quelle des $ Jahrescharts, bis einschl. 26.07.2026: https://www.finanzen.net/aktien/royal_gold-aktie@stBoerse_NAS

Da Royal Gold ein sehr niedriges Payout Ratio (ca. 25% gemessen am Free Cash Flow) aufweist und perspektivisch stark organisch wachsen wird (ca. 20% bis 2030) ist jetzt evtl. der Moment gekommen, zu etwas günstigeren Preisen nachzukaufen? Nach meiner Discounted Cash Flow Berechnung, wobei ich in den nächsten 5 Jahren 7% jährliches Wachstum und anschließend 3% dauerhaftes Wachstum unterstelle, liegt der faire Wert bei ca 188 USD. Sollte der Wert diesen Bereich unterschreiten, werde ich wohl eine entsprechende Order platzieren.

Auf der Suche nach neuen Wertpapieren (ex USA) für mein Depot bin ich mit Hilfe von einigen kostenlosen Aktienscreenern, wie z.B. Finviz, auf die Aktie von Canadian National Railway gestoßen. Dieses Unternehmen ist als Dividendenaktie für mich sehr interessant, aber zur Zeit leider viel zu teuer bewertet. Dennoch hat sich das Unternehmen einen Platz auf meiner Watchlist verdient.

Ausblick auf den Juli 2026

Ich erwarte Nettodividenden in Höhe von knapp 560 Euro.

Quelle Vorschaubild: Mit ChatGPT erstellt