Monatsabschluss Januar 2024

Der März naht schon, und ich Blicke nochmals auf den Januar zurück... Es hat leider mal wieder länger gedauert. 

Das Dividendenjahr fängt mit einer Enttäuschung an, denn die Dividendenausbeute aus dem Januar 2024 fällt geringer aus, als die des Vorjahresmonats. 319,26 Euro, verteilt auf 16 Einzelzahlungen gab es im ersten Monat des Jahres 2024. Das sind 46,06 Euro bzw. 14,41% weniger als noch vor einem Jahr. Wenn man die Dividendenausschüttungen genauer betrachtet fällt auf, dass es im Januar 2023 2 Sonder, bzw. Einmaleffekte gab. VW hatte damals eine Sonderdividende in Höhe von 70,16 Euro netto und ING Groep eine "additional dividend" in Höhe von 10,88 Euro netto ausgeschüttet. Würde man die bereinigten Dividendenausschüttungen gegenüber stellen, so wären die 2024er Dividenden immerhin 34,98 Euro (319,26 Euro vs. 284,38 Euro) bzw. 12,30% höher als noch vor einem Jahr ausgefallen. Der Freistellungsauftrag in Höhe von 1000,00 Euro sollte bis ca. Ende März reichen, ab dann müssen die Dividenden wieder voll versteuert werden. Die Dividendenzahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Telus, 02.01.2024; 11,51 Euro
2. Kimberly Clark, 03.01.2024; 10,05 Euro
3. Lam Research, 03.01.2024; 17,03 Euro
4. Pepsico, 05.01.2024; 35,13 Euro
5. Philip Morris, 10.01.2024; 39,82 Euro
6. Altria, 10.01.2024; 26,11 Euro
7. National Grid, 11.01.2024; 55,23 Euro
8. Legget and Platt, 12.01.2024; 11,40 Euro
9. Ecolab, 16.01.2024; 1,67 Euro
10. Stag Industrial, 16,13 Euro
11. Royal Gold, 19.01.2024; 5,37 Euro
12. Cisco Systems, 24.01.2024; 15,30 Euro
13. iShares JP Morgan USD EM Bonds UCITS ETF, 24.01.2024; 31,56 Euro
14. Oracle, 25.01.2024; 6,47 Euro
15. Bank of Nova Scotia, 29.01.2024; 13,00 Euro
16. JP Morgan Chase, 23,48 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Die Sparpläne wurden im Januar 2024 mit marginalen Änderungen durchgeführt. Die Änderungen bestehen darin, dass die meisten Sparpläne, die über die Consorsbank laufen, um 2,5%, der Sparplan von Oracle um 5% dynamisiert wurden. 

Untenstehend die Sparplanausführungen vom Januar 2024:

Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende Januar 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 142667,92 Euro)

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Der positive Trend, der im November 2023 begann, hält noch immer an. So konnte der Januar 2024 ein Plus von 2,3% beisteuern. Im ersten Monat des Jahres entspricht das naturgemäß auch der YTD Performance. Die Kurserfolge in Höhe von 2950,07 € und die erhaltenen  Nettodividenden von 319,26 € ergeben ein numerisches Plus von 3269,33 €.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) ist um 4,94% auf 118,05% in die Höhe gestiegen. Der interne Zinsfuß (iZF)  konnte um 0,48% auf 7,51% zulegen.

(Die angaben sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Für Immobilien ging es, nach Rekordverdächtigen + 9,38% im Dezember 2023, wieder deutlich bergab, folgerichtig hat dieser Sektor am Meisten im Januar 2024 verloren. Für Telekommunikation war es mit +4,75% hingegen ein sehr erfolgreicher Monat.

Diese Einzelwerte haben im Januar 2024 die beste Performance gezeigt:

Diese Einzelwert haben im Januar 2024 am meisten prozentual verloren:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Januar 2024, wie folgt aus:

USA: 74,17%; UK: 13,13%; Schwellenländer: 4,46%; Kanada: 2,89%; Deutschland: 1,90%; Dänemark: 1,48%; Niederlande: 1,34%; Japan: 0,62%

Ein Blick auf die Sektorallokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 17,31%; IT: 17,24%; Finanzwesen: 15,10%; Gesundheitsversorgung: 10,89%; Zyklische Konsumgüter: 9,09%; Industrie: 6,06%; Energie: 5,81%; Immobilien: 4,54%; Anleihen: 4,46%; Materialien: 3,89%; Versorger: 3,07%; Telekommunikation: 2,53%

Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 18,12%; IT: 18,04%; Finanzwesen: 15,81%; Gesundheitsversorgung: 11,40%; Zyklische Konsumgüter: 9,52%; Industrie: 6,35%; Energie: 6,06%; Immobilien: 4,75%; Materialien: 4,08%; Versorger: 3,22%; Telekommunikation: 2,64%

Das Ziel für das Jahr 2024

4000,00 Euro Gesamtnettodividenden bzw. 333,33 Euro monatliche Nettodividenden im Schnitt ist mein Ziel für 2024. Aus den oben genannten Sonder- bzw. Einmaleffekten, gingen die durchschnittlichen Nettodividenden im Januar 2024 tatsächlich um 3,84 Euro zurück. Es wird also noch ein paar Monate dauern, bist das Ziel von 2023 (3600,00 Euro gesamt, bzw. 333,33 Euro monatlich) überhaupt erreicht werden wird.

Um das 2024er Ziel zu erreichen, muss die Durchschnittsdividende um 6,11 Euro zulegen.

Ausblick auf den Februar 2024

Im Februar 2024 erwarte ich Gesamtdividenden in Höhe von knapp 125 Euro netto. Monatsdividenden im nur zweistelligen Bereich gehören somit endgültig der Vergangenheit an.

An dieser Stelle wollte ich euch eigentlich voller Stolz meine Aktienanalyse zu "The Travelers Companies" präsentieren. Es ist aber leider so, dass ich durch Prokrastination und einer regelrechten Schreibblockade nicht wirklich entscheidend vorangekommen bin. Daher muss ich dies leider nochmals verschieben ;-). Dennoch wollte ich mit dem Beginn des Sparplans zu dieser Aktie nicht weiter warten. Seit Mitte Februar bespare ich Travelers Companies mit 30,00 Euro monatlich. Zum zweiten Neuzugang, meinem Basisinvestment, den "Vanguard FTSE All World High Dividende Yield" habe ich im Bereich "Meine Wertpapiere" einen kurzen Überblick verfasst. 

Quelle Vorschaubild: https://pixabay.com/photos/winter-tree-bench-field-snow-field-3974511/,

mit einem PNG von https://www.pngegg.com/en/png-zcbwr#google_vignette und https://pixabay.com/de/vectors/kalender-januar-monat-veranstalter-152139/ sowie Microsoft Word erstellt