Monatsabschluss Juni 2023

Es ist schon fast lächerlich, mit wie viel Verspätung ich die Monatsabschlüsse in letzter Zeit fertig bekomme. Ich habe schon von verschiedenen Seiten, u.a. von Instagram Nachfragen erhalten, wann es den Monatsabschluss Juni zu lesen geben wird. Es fällt mir momentan ziemlich schwer mich um meinen Blog zu kümmern. Die schlechte Stimmung auf der Arbeit schlägt bis ins Privatleben durch, zur Ablenkung fröne ich immer öfters dem Dartsport. Den Monatsabschluss Juni 2023 ausfallen zu lassen ist aber natürlich keine Option, daher gibt es diesen eben erst kurz vor dem August zu lesen. Beginnend mit dem morgigen ersten August habe ich mir vorgenommen, die Monatsabschlüsse spätestens zum 10. des Folgemonats zu releasen, das ist sozusagen mein guter Vorsatz für das neue Lebensjahr, das morgen beginnt.

Im Juni 2023 durfte ich mich über 23 Dividendenzahlungen im Gesamtwert von 330,93 Euro netto freuen. Das ist eine Steigerung von 14,12 Euro bzw. 4,46% gegenüber dem Vorjahresmonat. Meine im Monatsabschluss Mai 2023 geäußerte Prognose, dass die Dividendeneinnahmen im Juni 2023 die aus dem Juni 2022 nicht schlagen werden, ist also glücklicherweise nicht eingetreten. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Visa, 01.06.2023; 2,15 Euro
2. Wells Fargo, 01.06.2023; 9,11 Euro
3. Aflac, 01.06.2023; 10,44 Euro
4. Fortis, 01.06.2023; 10,52 Euro
5. Johnson & Johnson, 06.06.2023; 55,63 Euro
6. Microsoft, 08.06.2023; 2,32 Euro
7. Walgreens Boots Alliance, 12.06.2023; 10,09 Euro
8. 3M, 12.06.2023; 20,77 Euro
9. Chevron, 12.06.2023; 22,82 Euro
10. Vonovia, 14.06.2023; 17,00 Euro
11. Stag Industrial, 15.06.2023; 13,70 Euro
12. iShares Nasdaq 100 ETF, 15.06.2023; 6,24 Euro
13. Unilever, 15.06.2023; 16,90 Euro
14. Waste Management, 16.06.2023; 7,13 Euro
15. Qualcomm, 22.06.2023; 10,07 Euro
16. Black Rock, 23.06.2023; 14,80 Euro
17. Shell, 26.06.2023; 32,75 Euro
18. UnitedHealth Group, 27.06.2023; 2,97 Euro
19. Saputo, 27.06.2023; 3,80 Euro
20. iShares JP Morgen USD EM Bond UCITS ETF, 28.06.2023; 16,06 Euro
21. Gilead, 29.06.2023; 10,27 Euro
22. Ross Stores, 30.06.2023; 5,10 Euro
23. Pepsico, 30.06.2023; 30,29 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Wie schon so oft, habe ich im Juni 2023 nur die Sparpläne ausführen lassen. Im ersten Halbjahr 2023 habe ich somit 5261,80 Euro, bzw. 876,97 Euro durchschnittlich pro Monat investiert. Diesen Wert müsste ich perspektivisch wieder vierstellig bekommen, um meinem Ziel und Ansprüchen genüge zu tun, allerdings geben meine persönlichen Finanzen zur Zeit nicht mehr her...

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Stand Ende Juni 2023; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 128085,13 Euro):

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Das Depot hat im Juni 2023 um 2,0% zulegen können. Die Kurserfolge betrugen 2315,11 Euro, hinzu kommen 330,93 Euro Nettodividenden, was ein numerisches Plus von 2646,04 Euro ergibt.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Im Vergleich zum Mai 2023 hat der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) 4,03% zugelegt und beträgt jetzt 103,51%. Der interne Zinsfuß (iZF) ist um 0,46% auf 6,64% gestiegen.

(Die Angaben sind jeweils als totale Veränderungen zu verstehen)

Im ersten Halbjahr 2023 hat mein Depot schwach performt, wenn man die Performance der Vergleichsindizes betrachtet. Positiv ausgedrückt könnte man natürlich auch sagen, dass die Volatilität in meinem Depot deutlich geringer ausgefallen ist ;-). Ich bin mir ziemlich sicher, dass mein Depot seine stärken dann zeigen wird, wenn wieder mal der Bär dominiert, wie dies ja zuletzt in 2022 der Fall war.

Auf Monatssicht waren die Versorger Versager (pun intended ;-)). Für die Industrie hingegen ging es steil aufwärts.

Auf Monatssicht haben diese Aktien am besten performt:

Diese Einzelwerte haben am schlechtesten abgeschnitten:

Zur Mitte des Jahres bietet es sich natürlich an, die Performance auf YTD Basis zu betrachten:

Mit Blick auf die ersten 6 Monate des Jahres führte an der IT wieder einmal kein Weg vorbei, der Wirtschaftssektor Gesundheitsversorgung markiert in diesem Zeitraum die rote Laterne.

Im ersten Halbjahr 2023 haben Folgende Einzelwerte mein Depot am meisten gepuscht:

Auferstanden von den Toten! Meine Amazon-Position ist deutlich gestiegen, liegt aber immer noch ein gutes Stück unter dem durchschnittlichen Einkaufspreis.

Diese Werter haben hingegen ein besseres Abschneiden meines Depots verhindert:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Juni 2023, wie folgt aus:

USA: 72,45%; UK: 13,97%; Schwellenländer: 4,88%; Kanada: 3,44%; Deutschland: 2,06%; Niederlande: 1,51%; Dänemark: 1,16%; Japan: 0,71%

Ein Blick auf die Sektorallokation: 

Nichtzyklische Konsumgüter: 19,43%; IT: 18,62%; Finanzwesen: 11,34%; Gesundheitsversorgung: 11,27%; Zyklische Konsumgüter: 8,36%: Energie: 6,10%; Industrie: 5,83%: Anleihen: 4,88%; Immobilien: 4,51%; Materialien: 3,65%; Versorger: 3,32%; Telekommunikation: 2,69%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 20,42%; IT: 18,62%; Finanzwesen: 11,92%; Gesundheitsversorgung: 11,85%; Zyklische Konsumgüter: 8,81%; Energie: 6,41%; Industrie: 6,12%; Immobilien: 4,74%; Materialien: 3,83%; Versorger: 3,49%; Telekommunikation: 2,82%

Das Ziel für das Jahr 2023

3600 Euro Gesamt-Nettodividenden bzw. 300 Euro monatlich ist mein erklärtes Ziel für 2023. In ganz kleinen Trippelschritten geht es voran. Die Steigerung der monatlichen Nettodurchschnittsdividende beträgt 1,17 Euro und liegt jetzt bei 258,96 Euro. Das ist immer noch weniger (0,29 Euro um genau zu sein) als noch im März 2023, damals betrug dieser Wert 259,25 Euro.

Tatsächlich habe ich im Q2 2023 weniger Dividenden erzielt, als im Q2 2022:

Q2 2022: 887,22 Euro vs. Q2 2023: 883,74 Euro

Es gibt einige Faktoren dafür, z.B. der wieder nachteiliger gewordene USD / Euro Kurs. Ein Hauptgrund dafür ist allerdings der im Vergleich zu 2022 sehr schwache Dividendenmonat April 2023, siehe hierzu den Monatsabschluss April 2023.

Um das Ziel in den verbleibenden 6 Monaten zu erreichen müsste die Nettodurchschnittsdividende um 6,68 Euro steigen, ich beginne zu realisieren, dass das Ziel (wahrscheinlich) zu ambitioniert gewesen ist.

Ausblick auf den Juli 2023

Da nur noch zwei Zahlungen ausstehen, kann ich ziemlich genau die Höhe der Dividenden bestimmen, diese sollten bei etwa 215 Euro liegen. Damit wird es bereits zum dritten Mal in diesem Jahr so sein, dass es im Vorjahresmonat mehr Dividenden gibt, als es in 2023 der Fall ist.

Quelle Vorschaubild: https://commons.wikimedia.org/wiki/File:Procrastination_-_do_it.jpg