Monatsabschluss Februar 2021

Und schwupps ist schon wieder ein Monat vorbei. Gut so, denn der Februar ist der dividendenschwächste Monat von allen. Gerade einmal 75,98 Euro sind es geworden. Das ist aber immerhin eine Steigerung von 24,31 Euro bzw. 47,05 % im Vergleich zum Vorjahresmonat. Der Freistellungsauftrag ist noch nicht aufgebraucht. Hier die (leider sehr kurze) Liste der Dividendenzahlungen in chronologischer Reihenfolge:

1. AT&T, 01.02.2021; 20,70 Euro
2. Texas Instruments, 08.02.2021; 5,35 Euro
3. Mastercard, 09.02.2021; 0,67 Euro
4. Stag Industrial, 16.02.2021; 12,14 Euro
5. ING Groep, 24.02.2021; 15,93 Euro*
6. iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS, 24.02.2021; 20,70 Euro

Im letzten Monatsabschluss bin ich von einer Nettodividende von etwas über 80 Euro für den Februar ausgegangen. Irrtümlicherweise habe ich aber die Zahlung vom iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF doppelt addiert. Damit wären die Dividendeneinnahmen tatsächlich nur knapp über 60 Euro. Zu meiner großen * Freude und Überraschung hat aber die ING Groep, nach gut 18-monatiger Pause wieder mit der Zahlung eine Dividende angefangen. Ich bin rückblickend doch froh, dass ich diesen Titel nicht im März letzten Jahres verkauft habe, zumal sich der Kurs seit dem auch wieder fast auf meinen durchschnittlichen Einkaufspreis erholt hat.

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014

Das letzte Mal wurden die Sparpläne in voller Höhe ausgeführt. Außer den Sparplänen habe ich keine weiteren Investitionen getätigt. Die Summe der Investitionen im Februar beträgt somit 1647,96 Euro bzw. Year-to-date 3295,92 Euro. Die Sparpläne bis Ende Februar 2021 kannst du hier nachschauen.

Wie schon angekündigt werde ich die Sparpläne ab März auf 1000,00 Euro monatlich reduzieren. Ziel dieser Maßnahme ist es, dass ich mehr Geld übrig habe für Einmalkäufe, vor allem von Wertpapieren aus meiner Watchlist. Die abgeänderten Sparpläne sehen wie folgt aus:

Viele Sparpläne habe ich auf 25,00 Euro reduziert. Texas Instruments habe ich unverändert gelassen, weil es eines der wenigen Unternehmen ist das im Februar ausschütten. Aus diesem Grund habe ich auch den Sparplan für AT&T nur leicht, auf 50,00 Euro abgerundet. Einer der beiden Pepsico Sparpläne wurde gestrichen und der verbliebene reduziert.

Zum Zeitpunkt als ich diesen Monatsabschluss schreibe, wurden die Sparpläne bereits ausgeführt. Es hat sich herausgestellt, dass die Sparpläne genau so wie im Januar 2021 durchgeführt wurden. Der Grund dafür ist, wie mir die Consorsbank auf Nachfrage mitteilte, dass Änderungen der Sparpläne einen Vorlauf von 2 - 3 Bankarbeitstagen brauchen, da der Einzug des Geldes vor dem Ausführungsdatum geschieht. Das ist für mich aber nicht so schlimm, denn das Geld floss ja in Unternehmen von denen ich langfristig überzeugt bin.

Grafisch dargestellt sieht mein Portfolio so aus (Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 77971,82 Euro)

Depotentwicklung

Der Februar hat meinem Depot ein Plus von ordentlichen 2,3% beschert. Kurssteigerungen und Dividenden inkludiert konnte mein Depot um 795,35 Euro zulegen.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist pink der MSCI World, orange der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet, die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)

Performancetechnisch läuft mein Depot seit ein paar Monaten praktisch gleich auf mit dem MSCI Word, der Abstand zum S&P 500 wird leider immer größer.

Der True Time Weighted Rate of Return ist um 3,83% auf 69,20% gestiegen. Der interne Zinsfuß hat sich um 1,12% auf 5,74% verbessert. Die genannten Werte verstehen sich im Bezug auf den Januar 2021.

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Februar 2021, so aus:

(nicht berücksichtigt iShares J.P. Moragn USD EM Bond UCITS)

Länderallokation: USA: 72,82%; UK: 11,74%; Niederlande: 5,19%; Kanada: 4,67%; Deutschland: 4,28%; Japan: 1,30%

Im Gesamtportfolio, also mit dem iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF, habe ich folgende Länderallokation: USA: 66,11%; UK: 10,66%; Niederlande: 4,71%; Kanada: 4,24%; Deutschland: 3,88%; Japan: 1,18%

Ein Blick auf die Sektorallokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 17,88%; IT: 16,76%; Zyklische Konsumgüter: 13,72%; Gesundheitsversorgung: 9,24%; Anleihen: 9,22%; Finanzwesen: 8,98%; Industrie: 6,69%; Immobilien: 4,82%; Energie: 4,65%; Versorger: 3,63%; Materialien: 2,63%; Telekommunikation: 1,78%

Würde man den Bereich Anleihen außer acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

Nichtzyklische Konsumgüter: 19,69%; IT: 18,46%; Zyklische Konsumgüter: 15,12%; Gesundheitsversorgung: 10,18%; Finanzwesen: 9,89%; Industrie: 7,37%; Immobilien: 5,31%; Energie: 5,12%; Versorger: 4,00%; Materialien: 2,89%; Telekommunikation: 1,96% 

Ziele für das Jahr 2021

Dem Ziel Nummer 1, ein Depotvolumen von 100k bis Ende des Jahres zu erreichen, bin ich durch Einzahlungen und Kurswachstum ein gute Stück (3313,45 Euro um genau zu sein) näher gekommen. Um das Ziel zu erreichen müsste mein Depot monatlich im Schnitt um 2202,82 Euro zulegen. 

Ziel Nummer 1 grafisch dargestellt

Noch immer habe ich das Ziel Nummer 2 (eine monatliche Durchschnittsnettodividende von 130,00 Euro) nicht erreicht, da der Wert bei lediglich bei 127,62 Euro liegt. Ich merke bereits nach 2 Monaten in 2021, dass mein angestrebtes Ziel von 172,92 Euro zu erreichen sehr hoch gesteckt ist.

Ziel Nummer 2 grafisch dargestellt:

Was gibt es sonst noch?

Es gibt hier nicht viel zu berichten, außer, dass meine Amazonaktien wieder nach Süden tendieren. Meine Geduld wird also weiterhin auf die Probe gestellt. Dass sich Geduld haben aber auszahlen kann, zeigt jedoch das Beispiel ING-Groep. 

Ausblick auf den März 2021

Im krassen Kontrast zum Februar wird mir der März bei den Dividenden "Muchos Muchos Geldos" in Form von Dividenden bescheren. Es wird höchstwahrscheinlich der erste Monat mit über 200 Euro Nettodividenden sein.

Des weiteren plane ich fest ein, einen Einmalkauf zu tätigen. Um welches Wertpapier es sich handelt werde ich dann zeitnah in meinem Blog bekanntgeben. Um schnellstmöglich darüber informiert zu werden empfehle ich meinen Blog kostenlos zu abonnieren.

Quelle Vorschaubild: https://www.picpedia.org/chalkboard/s/surprise.html