Monatsabschluss Oktober 2025

Es ist Ende November, die Workload ist schon seit Wochen auf Rekordlevel, das Überstundenkonto füllt sich, willkommen in der Vorweihnachtszeit! Es ist also menschlich erklärbar, dass mein Blog von mir etwas vernachlässigt wurde. Deshalb kommt der Blogeintrag vom Oktober eben erst jetzt.

Im Oktober gab es Nettodividenden in Höhe von 284,75 Euro. Das ist eine Steigerung von 59,73 Euro bzw. 26,54% gegenüber dem Vorjahresmonat. Ausschlaggeben für die Steigerung ist der Basis-ETF Vanguard FTSE All World High Dividend Yield, der allein 66,48 Euro gezahlt hat. Aus einem mir nicht bekannten Grund hat Diageo die Zahlung der Halbjahresdividende vom Oktober auf den Dezember verschoben. Ohne diesem Shift wären über 300 Euro Netto herausgekommen. Die 16 Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:

1. Telus, 01.10.2025; 11,33 Euro
2. Coca Cola, 01.10.2025; 16,03 Euro
3. Vanguard FTSE All World High Dividen Yield ETF, 01.10.2025; 66,48 Euro
4. Kimberly-Clark, 02.10.2025; 8,77 Euro
5. Altria, 10.10.2025; 24,26 Euro
6. Stag Industrial, 15.10.2025; 14,36 Euro
7. Leggett & Platt, 15.10.2025; 1,02 Euro
8. Ecolab, 15.10.2025; 2,64 Euro
9. Lam Research, 15.10.2025; 18,17 Euro
10. Royal Gold, 15.10.2025; 5,64 Euro
11. Philip Morris, 20.10.2025; 31,80 Euro
12. Cisco System, 22.10.2025; 13,34 Euro
13. Oracle, 23.10.2025; 8,15 Euro
14. Bank of Nova Scotia, 29.10.2025; 12,08 Euro
15. iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS ETF, 29.10.2025; 22,96 Euro
16. JP Morgan Chase, 31.10.2025; 27,72 Euro

Dividenden und Ausschüttungen seit 2014:

Außer den bekannten Sparplänen gab es keine Weiteren Investments. Die Investitionssumme in diesem Jahr ist dadurch auf 9531,10 Euro gestiegen.

Grafisch dargestellt sieht meint Depot so aus (Stand Ende Oktober 2025; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 190952,91 Euro):

Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der Getquin-Web-App immer live nachverfolgen.

Depotentwicklung

Den 6. Monat in Folge hat mein Depot positiv performt. Es gab Kurserfolge in Höhe von 5222,70 Euro. Durch Addition der Nettodividenden ergibt sich ein numerisches Plus von 5507,45 Euro bzw. 3,0%.

Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt)

Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) konnte um 7,74% auf 169,30% zulegen, der interne Zinsfuß (iZF) hat sich um 0,45% auf 9,16% verbessert. 

(Die Angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)

Die größten Kursrückgänge gab es diesmal beim Wirtschaftssektor Industrie, Werte aus der IT haben, wie schon so oft, am besten abgeschnitten:

Diese Einzelwerte haben prozentual die größten Zuwächse verzeichnet:

Die folgenden Einzelaktien haben die größten Verluste erlitten. mit Fastenal, Altria, Texas Instruments, Royal Gold und AT&T haben 5 Einzelwerte im zweistelligen Bereich verloren:

Die Länderallokation sieht, Stand Ende Oktober 2025, wie folgt aus:

USA: 75,57%; UK: 10,97%; Schwellenländer: 4,24%; Kanada: 2,65%; Niederlande: 1,83%; Deutschland: 1,61%; Japan: 1,05%; Dänemark: 0,48%; Sonstige: 1,60% davon entfallen 0,37 auf die Schweiz

Ein Blick auf die Sektorallokation:

IT: 20,40%; Finanzwesen: 18,99%; Nichtzyklische Konsumgüter: 13,66%; Gesundheitsversorgung: 9,35%; Zyklische Konsumgüter: 8,72%; Industrie: 6,40%; Energie: 5,55%; Materialien: 4,10%; Immobilien: 3,50%; Anleihen: 3,38%; Versorger: 3,18%; Telekommunikation: 2,75%

Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:

IT: 21,12%; Finanzwesen: 19,65%; Nichtzyklische Konsumgüter: 14,14%; Gesundheitsversorgung: 9,68%; Zyklische Konsumgüter: 9,03%; Industrie: 6,63%; Energie: 5,74%; Materialien: 4,24%; Immobilien: 3,62%; Versorger: 3,30%; Telekommunikation: 2,85%

Das Jahresziel 2025

4000,00 Euro Gesamt-Nettodividenden bzw. 333,33 Euro monatliche Dividendeneinnahmen ist mein Ziel für dieses Jahr. Es ist mir schon länger klar, dass das Ziel verfehlt wird, bzw. erst im Laufe des nächsten Jahres erreicht werden kann. Die Steigerung der durchschnittlichen monatlichen Nettodividende beträgt 4,97 Euro und liegt jetzt bei 314,11 Euro.

Um das Ziel in den letzten zwei Monaten des Jahres noch zu erreichen müsste die monatliche Nettodurchschnittsdividende um 9,61 Euro zulegen. 

Was gab es sonst noch?

- In letzter Zeit habe ich den Fokus mehr auf ETFs gelegt. Aus diesem Grund macht der Basis-ETF Vanguard FTSE - All World High Dividend Yield den mit Abstand größten Teil meiner aktuellen Sparpläne aus und ist inzwischen zum größten Einzelwet innerhalb meines Depots geworden. Ein Investment in ETFs bietet den Vorteil, dass man ein fertiges und diversifiziertes Produkt kauft und Probleme einzelner Unternehmen angesichts der Anzahl der Einzelpositionen nicht ins Gewicht fallen. Das Interesse am Investment in Einzelaktien ist bei mir aber wieder größer geworden. Aus diesem Grund habe ich mich über den Finviz-Aktienscreener auf die ergebnisoffene Suche nach einem potenziellen neuen Wertpapier gemacht. Herausgefiltert habe ich Unternehmen mit Sitz in den USA. Mein US-Exposure ist ohnehin schon groß genug und ein bisschen mehr geographische Diversifikation kann sicherlich nicht schaden. So bin ich auf das Unternehmen Linde plc gestoßen. Nach dem ich mich über das Unternehmen genauer informiert habe und mich mit dem Geschäftsmodell und dem Zahlenwerk auseinander gesetzt habe, bin ich zum Entschluss gekommen, dass Linde mein Depot gut ergänzen könnte. Ich habe daher am 10.11.2025 und am 17.11.2025 per Limitorder, über Trade Republic*, jeweils eine Aktie, einmal für 363,60 Euro und einmal für 362,00 Euro erworben, die Orderausführung hat mich dabei jeweils nur pauschal einen Euro gekostet. Eine genaue Analyse des Unternehmens, welches dem Wirtschaftssektor Materialien angehört und der weltweit größte Anbieter von Industriegasen ist, werde ich noch bis Jahresende nachliefern, da ich aus Zeitgründen vor Weihnachten wohl nicht dazu kommen werde. Ich betrachte die 2 Aktien von Linde PLC als "Fuß in der Tür". Für Anfang nächsten Jahres wird Linde PLC Bestandteil meiner Sparpläne werden und dadurch stetig wachsen. Die Zusammensetzung der Sparpläne möchte ich insgesamt auch ändern und mich auf weniger Einzeltitel fokusieren. Aber darüber werde ich mir in der Zeit zwischen den Jahren noch Gedanken machen. 

Untenstehend die Abrechnung der beiden Limitorders:

- Mein Samsung Smartphone, welches mich die lezten über 4 Jahre treu begleitet hat, hat sich endgültig verabschiedet. Nach einem Displaytausch zu Beginn des Jahres dachte ich, ich könnte damit noch 1 - 2 Jahre auskommen, dem ist aber nicht so. Was mich aber mehr ärgert, als der Notwendige Kauf eines neuen Smartphones (Ich habe mich für ein Nothing Phone 3a entschieden) ist die Tatsache, dass man sämtliche Banking Apps neu installieren und authentifizieren muss. So habe ich bis zum jetzigen Zeitpunkt keinen Zugriff auf mein Hauptdepot, weil der Aktivierungscode per Post noch nicht angekommen ist.

Ausblick auf den November 2025

Ich gehe von Nettodividenden in Höhe von 110 Euro aus, neben den Sparplanausführungen sind keine weiteren Investments geplant, wie aber bei "Was gab es sonst noch" berichtet habe ich im November bereits zusätzliche Investitionen in Höhe von 752,60 Euro getätigt.

* Affiliate Marketing

Falls Du auf der Suche nach einem neuen günstigen Depot mit reichem Sparplanangebot bist empfehle ich dir Trade Republic. Wenn Du mich unterstützen willst kannst Du meinen Reflink benutzen. Davon profitieren wir beide: Du wirst 15 Euro nach dem ersten Trade erhalten und mir wird eine Provision gutgeschrieben. Die Depoteröffnung über meinen Reflink kostet Dich nichts und die Konditionen bleiben unverändert gegenüber einer Depoteröffnung ohne Reflink.

Quelle Vorschaubild: Mit ChatGPT (AI) Image Generator von mir erstellt.