Im April durfte ich mich über 356,64 Euro Nettodividenden freuen. Das ist eine Steigerung von 36,06 Euro bzw. 11,25% gegenüber dem Vorjahresmonat. Dieses Plus an Dividenden ist aber nahezu vollständig der Ausschüttung von Pepsico (36,05 Euro) zu verdanken, die im April, statt wie gewohnt im März stattfand. Einige Dividendenzahlungen der einzelnen Unternehmen fielen tatsächlich geringer aus, als noch im April 2023. Dies wiederum liegt hauptsächlich am Freistellungsauftrag, der 2023 noch weit in den April hinein gereicht hat, dieses Jahr aber, wie im letzten Blogeintrag erwähnt, bereits Ende März restlos aufgebraucht ist. Die insgesamt 19 Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:
- Pepsico, 01.04.2024; 36,05 Euro
- Telus, 01.04.2024; 11,48 Euro
- Coca Cola, 01.04.2024; 18,95 Euro
- Travelers Companies, 02.04.2024; 0,10 Euro
- Kimberly Clark, 02.04.2024; 10,56 Euro
- Lam Research, 03.04.2024; 17,17 Euro
- Philip Morris, 09.04.2024; 40,38 Euro
- Stag Industrial, 09.04.2024; 14,71 Euro
- Ecolab, 15.04.2024; 1,84 Euro
- Legget & Platt, 15.04.2024; 10,26 Euro
- Diageo, 17.04.2024; 12,97 Euro
- Rio Tinto, 18.04.2024; 72,41 Euro
- Royal Gold, 19.04.2024; 5,50 Euro
- Oracle, 24.04.2024; 5,99 Euro
- Cisco Systems, 24.04.2024; 14,09 Euro
- Bank of Nova Scotia, 26.04.2024; 12,90 Euro
- JPM Morgan Chase, 30.04.2024; 22,85 Euro
- Altria, 30.04.2024; 24,20 Euro
- iShares JP Morgan USD EM Bond UCITS ETF, 30.04.2024; 24,23 Euro
Dividenden und Ausschüttungen seit 2014
Im April wurden nur die bekannten Sparpläne in Höhe von 899,91 Euro ausgeführt. Die Summe der Investments in diesem Jahr liegt somit bei 3827,91 Euro.
Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende April 2024; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 148850,41 Euro):
Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.
Zum Stichtag 30.04. lag der Depotwert wieder unter 150k, dieser Schwellenwert wurde also noch nicht nahhaltig überwunden.
Depotentwicklung
Die 5 Monate andauernde Serie von Monatsabschlüssen mit positiver Performance findet im April 2024 ein jähes Ende. Um 1,7% hat das Depot nachgegeben. Die Kursverluste in Höhe von 2866,00 Euro wurden durch die erhaltenen Nettodividenden zwar etwas abgemildert, es bleibt aber bei einem numerischen Minus von 2509,36 Euro.
Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)
Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) ist um 3,87% zurück gegangen und beträgt nur noch 125,32%. Für den internen Zinsfuß (iZF) ging es 0,62% bergab, dieser liegt nun bei 7,89%.
(Die angaben der Veränderungen gegenüber dem Vormonat sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)
Der Sektor Immobilien ist der größte Verlierer auf Monatssicht, für Energie hingegen hätte der April 2024 kaum besser verlaufen können:
Das sind die Top Einzeltitel im April 2024:
Diese Werte haben auf Monatssicht prozentual am meisten verloren:
Die Länderallokation sieht, Stand Ende April 2024, wie folgt aus:
USA: 73,98%; UK: 12,85%; Schwellenländer: 4,35%; Kanada: 2,76%; Deutschland: 1,89%; Niederlande: 1,67%; Dänemark: 1,57%; Japan: 0,67%; Sonstige: 0,27%
Ein Blick auf die Sektorallokation:
IT: 17,94%; Nichtzyklische Konsumgüter: 16,43%; Finanzwesen: 15,91%; Gesundheitsversorgung: 10,37%; Zyklische Konsumgüter: 8,96%; Energie: 6,42%; Industrie: 6,08%; Anleihen: 4,20%; Materialien: 4,10%; Immobilien: 4,09%; Versorger: 3,14%; Telekommunikation: 2,35%
Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:
IT: 18,73%; Nichtzyklische Konsumgüter: 17,15%; Finanzwesen: 16,61%; Gesundheitsversorgung: 10,82%; Zyklische Konsumgüter: 9,36%; Energie: 6,71%; Industrie: 6,34%; Materialien: 4,28%; Immobilien: 4,27%; Versorger: 3,28%; Telekommunikation: 2,46%
Das Ziel für das Jahr 2024
4000,00 Euro Nettodividenden im Jahr 2024 einzustreichen ist mein Ziel für dieses Jahr. Auf den Monat heruntergebrochen entspricht das 333,33 Euro im Schnitt. Um 3,01 Euro konnte ich diesem Ziel näher kommen. Die monatliche Nettodurchschnittsdividende der letzten 12 Monate beträgt 272,37 € und damit ist endlich der Wert aus dem Dezember 2023 (269,99 €) nachhaltig überwunden worden! Dass die Steigerung gegenüber 2023 bisher nur minimal ist, kann man beim Vergleich der akkumulierten Dividendenzahlungen ytd gut erkennen:
Die geringe Steigerung in letzter Zeit lässt sich an der relativ flachen blauen Linie ebenfalls gut ablesen:
| Ziel | 333,33 Euro Nettodurchschnittsdividende | Fehlbetrag | 60,96 Euro |
Um das Ziel in der verbleibenden 8 Monaten zu erreichen müssten die durschnittlichen Dividenden pro Monat um 7,62 Euro zulegen.
Was gab es sonst noch?
Alle 3M Aktionäre haben durch den Spin-off von 3M, Aktien des Unternehmens Solventum, ISIN US83444M1018, im Verhältnis 4*3M Aktien zu 1*Solventum Aktie eingebucht bekommen. Dadurch habe ich am 08.04.2024 5,50721 Stück dieses Unternehmens eingebucht bekommen. Am 15.04.2024 hat die Consorsbank ohne mein Zutun 0,50721 Stück verkauft, so, dass ich nun genau 5 Aktien von Solventum in meinem Besitz habe. Solventum ist der Name der Health Care Sparte von 3M.
Was bedeutet der Spin-off für den 3M Aktionär?
Diese Fragestellung muss jeder für sich selbst beantworten. Ich kann an dieser Stelle aber den umfangreichen und gut geschriebenen Blogeintrag von divantis.de empfehlen:
https://www.divantis.de/was-der-spin-off-von-solventum-fuer-3m-aktionaere-bedeutet/#more-21171
Ich werde Solventum wohl über kurz oder lang verkaufen*, 3M hingegen langfristig in meinem Depot beibehalten*. Zwar wird 3M den Spin-off zum Anlass nehmen die Dividende kräftig um 53,64% von 1,51$ auf 0,70$ zu kürzen, eine 66 jährige (!) Historie von jährlich steigenden Dividenden wird somit zu nichte gemacht, jedoch war dieser Einschnitt unumgänglich, da insbesondere die Gewinne (2023 wurden Verluste eingefahren) komplett wegbrachen. Die Besteuerung* bei einem Verkauf unterstellt den Einstandswert von 0,00 Euro, es würden also in jedem Fall Kapitalertragssteuern und Soli anfallen. Ein Verkauf ist für mich somit zu jedem Zeitpunkt denkbar.
*keine Anlage & Steuerberatung!
Ausblick auf den Mai 2024
Ich rechne mit Dividenden in Höhe von rund 255 Euro netto. Neben den Sparplänen sind keine weiteren Investments geplant.
Quelle Vorschaubild: Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz, dem Microsoft KI-BIldgenerator "Designer" erstellt, https://designer.microsoft.com/image-creator, von mir nacheditiert
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Benno (Dienstag, 21 Mai 2024 20:05)
Guten Abend Samuel.
Warum steigen deine Dividenden 2024 nicht deutlich größer als 2023? Di hast ja weiter investiert oder gab es da Einmaleffekte?
Im April habe ich 28,81 Euro Bruttodividende erhalten und somit 3,62 Euro bzw. 14,37% mehr als ein Jahr zuvor. Meine Depotperformance im April betrug -1,15%. Der Interne Zinsfuß zum 30.04.24 betrug 11,29%. Der Depotwert zum 30.04.24 betrug 77.494,60 Euro. Im April lief am besten wieder Shell und am schlechtesten Blackrock. Investiert wurden die Sparpläne in Höhe von 1.600,00 Euro plus die Dividenden aus dem Vormonat.
Im Mai habe ich mir eine Aktie von MSCI Inc. neu ins Depot geholt. Des weiteren gucke ich mir gerade ein ETF von JPMorgan an, den A3EHRE. Vielleicht auch für dich interessant?
Benno (Dienstag, 21 Mai 2024 20:38)
Aber schön zu sehen, dass sich dein neuer ETF sich langsam nach vorne kämpft und du die erste Dividende von der Travelers comp. bekommen hast.
Samuel (Mittwoch, 22 Mai 2024 22:45)
Hallo Benno,
tja, woran hat es gelegen, dass die Dividenden nur so geringfügig gegenüber dem letzten Jahre gestiegen sind?
Auf diese Frage hat schon ein mir unbekannter Fußballer geantwortet:
https://www.youtube.com/watch?v=2paOYObEhoA ;-)
Bisschen Spaß muss sein.
Der eigentliche Grund ist wohl der Einmaleffekt, der Sonderdividenden von VW im Januar 2023. Das US-Dollar - Euro Ratio ist zwischenzeitlich fast gleich geblieben. Der Freistellungsauftrag wurde von mir jedoch deutlich eher komplett aufgebraucht, da ich noch Albestände von Fonds gewinnbringenden verkauft habe. Somit musste ich früher voll versteuern. Dividendenkürzungen haben sich noch nicht (spürbar) ausgewirkt, jedoch stehen 2 Dividendenkürzungen bereits fest, 3 M wird, wie oben beschrieben, die Dividende um über 50% senken, Legett & Platt um fast 90% (!) umd Walgreens Bootsalliance hat zum Jahreswechesl 23/24 die Diviende um fast 48% gekürzt. Hinzu kommt die in ihrer Höhe erratische Diviendenzahlung von Rio Tinto, die deutlich geringer ausgefallen ist, als die letzten Jahre. Es bleibt also weiterhin zäh, Dividendenaristokraten und sogar Dividendenkönige (wie bei 3M) verteidigen ihren Status Quo eben auch nicht um jeden Preis.
Der A3EHRE ist noch nicht so alt, und mit ca. 70 Mio Fondsgröße auch sehr klein, da kann es natürlich passieren, dass der Emittent den ETF wieder vom Markt nimmt. Ich habe, was ETFs angeht ohnehin im Moment keinen Bedarf.
Ja, mein Basis ETF macht aktuell (nach der Sparplanausführung im Mai) 1,66% meines Langzeitdepots aus und wird weiter an Bedeutung gewinnen.
Bei Travelers warte ich zur Zeit auf einen Rücksetzter, um meine noch sehr kleine, Position, deutlich aufzustocken.
MfG Samuel
Benno (Mittwoch, 22 Mai 2024 22:58)
Den Youtube Clip kenne ich :D
Langzeitdepot...hast du noch ein anderes nicht öffentliches Depot?
Samuel (Freitag, 24 Mai 2024 17:42)
Ich habe noch ein paar Restbestände von aktiv gemanagten Fonds aus meiner Anfangszeit des Investierens. Von Zeit zu Zeit verkaufe ich diese. Es sollten noch ca. 15k vorhanden sein, diese werde ich in absehbarer Zeit komplett verkauft haben. Von den Gewinnen gönn ich mir dan auch mal was und schichte den Rest in mein Langzeitdepot um.
Benno (Freitag, 24 Mai 2024 18:08)
Ich glaube, dass machst du aus meiner Sicht richtig Samuel.