Auf diesen Monatsabschluss habe ich mich schon gefreut, denn es war klar, dass der September der beste Dividendenmonat von allen sein wird. So kommt es nicht überraschend, dass die Ausschüttungen und Dividenden erstmals die 400 Euro netto überschritten haben. 405,62 Euro, verteilt auf 23 Einzelzahlungen sind es insgesamt geworden. Das ist eine Steigerung von 9,09 Euro, bzw. 2,24% gegenüber dem Vorjahresmonat. Die Zahlungen in chronologischer Reihenfolge kamen von:
- Visa, 01.09.2023; 2,22 Euro
- Asahi Group, 01.09.2023; 6,81 Euro
- Fortis, 01.09.2023; 10,28 Euro
- Wells Fargo, 01.09.2023; 10,59 Euro
- Aflac, 01.09.2023; 11,18 Euro
- Johnson & Johnson, 07.09.2023; 56,62 Euro
- Chevorn, 11.09.2023; 23,33 Euro
- Walgreens Boots Alliance,12.09.2023; 10,88 Euro
- 3M, 12.09.2023; 21,52 Euro
- Microsoft, 14.09.2023; 2,47 Euro
- Stag Industrial, 15.09.2023; 14,20 Euro
- Saputo, 15.09.2023; 3,92 Euro
- Reckitt Benckiser, 15.09.2023; 35,89 Euro
- Shell, 18.09.2023; 37,73 Euro
- UnitedHealth Group, 19.09.2023: 3,46 Euro
- Qualcomm, 21.09.2023; 10,71 Euro
- Rio Tinto, 21.09.2023; 46,02 Euro
- BlackRock, 22.09.2023; 15,73 Euro
- Waste Management, 22.09.2023; 7,33 Euro
- iShares J.P. Morgan USD EM Bonds UCITS ETF, 27.09.2023; 27,20 Euro
- Gilead Sciences, 28.09.2023; 10,57 Euro
- Ross Stores, 29.09.2023; 5,38 Euro
- Pepsico, 29.09.2023; 31,63 Euro
Dividenden und Ausschüttungen seit 2014
Es ist nach wie vor so, dass für mehr, als die Sparpläne in Höhe von 830,39 Euro, mein Budget momentan nicht mehr hergibt. Dies könnte sich mit dem Erhalt des Weihnachtsgeldes Mitte November ändern. In Summe habe ich im Jahr 2023 somit bisher 7752,97 Euro investiert.
Grafisch dargestellt sieht mein Depot so aus (Stand Ende September 2023; Gesamtwert ohne Verrechnungskonto 127655,89 Euro)
Den aktuellen Stand meines Depots kannst du über "Depot" mittels der getquin-Web-App immer live nachverfolgen.
Depotentwicklung
Den zweiten Monat in Folge hat mein Depot negativ abgeschlossen. -1,5% betrug die Performance im September 2023. Die Kursverluste in Höhe von 2617,07 Euro wurden durch die Nettodividenden etwas abgefedert, so dass der numerische Verlust 2211,45 Euro beträgt.
Seit der ersten Buchung sieht die Performance meines Depots grafisch dargestellt so aus: (Als Benchmark ist violett der MSCI World, blau der S&P 500 sowie grün der DAX abgebildet. Die Performance meines Depots ist schwarz dargestellt.)
Der True Time Weighted Rate of Return (TTWROR) ging um 2,90% zurück und beträgt noch 102,77%, der interne Zinsfuß iZF hat um 0,58% nachgegeben und liegt jetzt bei 6,06%.
(Die Angaben sind jeweils als totale Prozentangaben zu verstehen)
Die Zyklische Konsumgüteraktien haben mir die größten Verluste im September 2023 beschert. Für Energiewerte ging es dafür umso steiler bergauf, denn diese haben auf Sektorebene am besten abgeschnitten.
Diese Einzelwerte haben im September 2023 am besten performt:
Die größten Verluste verzeichnen folgende Einzelwerte:
Die Länderallokation sieht, Stand Ende September 2023, wie folgt aus:
USA: 72,56%; UK: 13,86%; Schwellenländer: 4,79%; Kanada: 3,18%; Deutschland: 1,88%; Niederlande: 1,56%; Dänemark:1,36%; Japan: 0,71%
Ein Blick auf die Sektorallokation:
IT: 18,75%; Nichtzyklische Konsumgüter: 18,39%; Finanzwesen: 11,92%; Gesundheitsversorgung: 11,74%; Zyklische Konsumgüter: 8,21%; Energie: 6,72%; Industrie: 5,60%; Anleihen: 4,79%; Immobilien: 4,58%; Materialien: 3,73%; Versorger: 3,11%; Telekommunikation: 2,47%
Würde man den Bereich Anleihen außer Acht lassen und sich nur auf die Aktien & Aktien-ETF-Allokation konzentrieren, so hat das Depot folgende Allokation:
IT: 19,69%; Nichtzyklische Konsumgüter: 19,32%; Finanzwesen: 12,52%; Gesundheitsversorgung: 12,33%; Zyklische Konsumgüter: 8,62%; Energie: 7,05%; Industrie: 5,88%; Immobilien: 4,81%; Materialien: 3,92%; Versorger: 3,27%; Telekommunikation: 2,60%
Das Ziel für das Jahr 2023
3600 Euro netto Gesamtdividenden in 2023, bzw. 300 Euro monatlich, ist mein Ziel für dieses Jahr. Aufgrund der schon recht hohen Dividende aus dem Vorjahr, ging es nur um 9,09 Euro bzw. 0,76 Euro voran. Ein Grund dafür ist u.a., dass Unilever 2022 im September ausgeschüttet hat, dieses Jahr allerdings bereits Ende August. Die durchschnittliche Nettodividende pro Monat beträgt jetzt 264,58 Euro.
| Ziel | 300,00 Euro Nettodurchschnittsdividende | Fehlbetrag | 35,42 Euro |
Um das Ziel in den verbleibenden 3 Monaten noch zu erreichen müsste die monatliche Nettodurchschnittsdividende um 11.81 Euro ansteigen. Von der Erreichung des Ziels, 3600 Euro Gesamtdividenden in 2023 zu erzielen, habe ich mich ja schon verabschiedet. Es geht jetzt lediglich noch darum, wie nah mein Depot der Zielmarke in den verbleibenden Wochen und Monaten noch kommen kann.
Was gab es sonst noch?
Mitte September fand ein Aktiensplitt von Novo Nordisk statt. 10 Stück von DK0060534915 wurden zu 20 Stück von DK0062498333 umgebucht. Unangenehm aufgefallen ist mir dabei, dass die Targobank, bei der ich meine kanadischen und dänischen Aktien halte, da ein Quellensteuerservice für diese Länder angeboten wird, mir für die Umbuchung 19,90 Euro in Rechnung gestellt hat. Bei meinen anderen Depotbanken haben solche Umbuchungen bisher nichts gekostet.
Ausblick auf den Oktober 2023
Ich erwarte Dividendeneinnahmen in Höhe von ca. 230 Euro netto. Neben den Sparplänen sind keine weiteren Investitionen geplant.
Quelle Vorschaubild, von mir nachträglich bearbeitet: https://pixabay.com/de/photos/herbst-orange-natur-rot-gelb-2902507/
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Benno (Montag, 09 Oktober 2023 21:07)
Hallo Samuel.
Im September habe ich 316,57 Euro Bruttodividende erhalten. Meine Depotperformance im September betrug -1,4%. Der Interne Zinsfuß zum 30.09.23 betrug 6,4%.
Wie läuft das Dartspiel?
Samuel (Montag, 09 Oktober 2023 22:11)
Hallo Benno,
schön, dass du fragst :-). Ich experimentiere zur Zeit an der Dart-Haltung, also wie ich den Dart Anfasse. Mit 2 Fingern, mit 3 oder sogar 4... Insgesamt hat sich mein Spiel stabilisiert, vor allem beim Wurf auf die Doppel ist aber noch Potential nach oben.
MfG Samuel
DerFinanznomade (Dienstag, 10 Oktober 2023 04:07)
Wow, schöne Zeitreihe an Dividendenausschüttungen hast du da :-)
Momentan ists nicht einfach an der Börse, viele Werte sind am Sinken. Aber das darf einen langfristigen Investor nicht aus der Ruhe bringen. Die Sparpläne sorgen für günstige Einstandskurse *DaumenHoch*
Bei mir gabs ca. 2.074 € Netto im September, das Jahr davor ca. 1.800. Also eine Steigerung von ca. 15 %.
Damit bin ich zufrieden, auch wenn der Gesamtwert des Depots aktuell etwas niedriger steht.
Liebe Grüße aus Kuala Lumpur,
DerFinanznomade
Samuel (Dienstag, 10 Oktober 2023 09:01)
Hallo Finanznomade,
ja, im September vergeht gefühlt kein Tag ohne eine Dividende, leider kann nicht das ganze Jahr wie der September sein ;-). Durch die Sparpläne fährt mein Depot sozusagen mit Autopilot. Timing Probleme gibt es nicht, Emotionen, die beim Investieren ja eher schädlich sind, werden ebenso ausgeblendet. 2k netto in einem Monat, wow, bei Dir geht's ja richtig ab! Ich hoffe ich komme auch mal in diese Regionen. Als Dividendeninvestor sind mir die Kursschwankungen auf Monatssicht doch ziemlich egal, so lange es langfristig bergauf geht.
MfG Samuel
Benno (Dienstag, 10 Oktober 2023 16:53)
Also ich fühle mich am wohlsten mit 3 Fingern am Dart :-D
Was ich noch schön finden würde wäre, wenn du ein Screenshot aus Portfolio Performance in deinen Depot Updates einarbeiten könntest von Zahlungen-> Monat (akkumuliert) um das Dividendenwachstum über deine doch schon paar Jahre zu sehen. Ich selbst bin ja erst Ende 2019 dabei und mein Zeil ist es, in 2040 monatlich über 2.000,00 Euro Nettodividende zu bekommen.
Samuel (Dienstag, 10 Oktober 2023 18:28)
Das ist eine gute Idee! Ich denke, ich werde das ab dem nächsten Monatsabschluss umsetzen, danke für die Anregung.